山东威达机械股份有限公司 关于使用闲置自有资金进行委托理财的

2019-11-07 12:46:24

公司及全体董事会成员保证公告内容真实、准确、完整,无虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

山东大卫机械有限公司(以下简称“公司”)于2019年4月20日召开第八届董事会第二次会议,审议通过了《关于使用闲置自有资金进行委托理财的议案》。为了充分利用公司闲置自有资金,提高资金使用效率,公司计划使用不超过8亿元的闲置自有资金进行委托融资。在上述限额内,资金可以滚动使用,委托财务管理总额在任何时候不得超过8亿元,期限自公司第八届董事会第二次会议审议通过之日起不满一年。同时,公司董事长有权在上述限额内签署相关合同文件,公司财务总监负责组织相关事宜的具体实施。详见公司《关于使用自有闲置资金进行委托理财的公告》(公告编号。:2019-035)发表于2019年4月23日《中国证券报》、《证券时报》和居巢信息网http://www.cninfo.com.cn。

根据公司第八届董事会第二次会议决议,公司于2019年10月17日以闲置自有资金9490万元向上海浦东发展银行股份有限公司(以下简称“浦东发展银行”)威海分行购买理财产品如下:

一、购买金融产品的主要内容

1.理财产品名称:财富穿梭企业第二理财产品(60天)

理财产品认购金额:9490万元

产品购买日期:2019年10月17日

产品有效期:2019年12月16日

金融产品类型:非担保浮动收益类型

风险水平:更低的风险

2.预期年回报率:3.75%/年

3.投资目标(Investment Target):该理财产品投资于现金、国债、地方政府债券、央行票据、政策性金融债券、aa级以上短期融资券、中期票据、次级债券、公司债券、公司债券、非公开定向债务融资工具、abs、abn等。以及符合监管要求的信用债券,如abs次级文件、非标准化债权资产、证券交易商/基金/保险方向计划和信托计划,如回购、银行间贷款、证券交易商收入证明、优先股、银行间存款、货币基金和信贷资产。理财产品资产配置比例为(SPDB可根据实际情况在一定范围内进行调整):高流动性资产配置的资产包括现金、回购、贷款、债券、债券基金、银行间存款、货币市场基金等。,占20%-80%;分配给其他资产的资产包括符合监管要求的非标准化债权资产,如信托计划、定向计划和信贷资产,占20%-80%。

4.资金来源:闲置自有资金。

5.该公司与浦东发展银行没有联系。

6.产品风险提示

(1)政策风险:本理财产品仅适用于当前有效的法律、法规和政策;如果国家宏观政策、相关法律法规和相关政策发生变化,很可能会影响理财产品的投资、支付等行为的正常进行,从而导致理财产品无法获得产品收益,甚至无法收回本金。

(2)市场风险:理财产品生命周期内,市场利率可能会上升,但产品收益率不会随着市场利率的上升而上升;受投资组合和具体策略差异的限制,理财产品的收益变化趋势不一定与市场整体发展趋势一致,实际投资收益可能低于预期收益。

(3)延期支付风险:在约定的投资支付日,如果由于无法及时实现投资目标等原因或不可抗力等意外情况导致相关收益无法如期分配,客户将面临理财产品延期支付的风险。

(4)流动性风险:对于有固定投资期限的产品,客户不能在投资期限届满前赎回产品。对于可根据合同赎回的产品,如果产品被大量赎回,客户可能面临无法及时赎回理财产品的风险。

(5)再投资风险:SPDB可在产品说明书约定的投资期限内行使提前终止权,导致理财产品的实际运营天数短于产品说明书约定的期限。如果理财产品提前终止,客户可能无法在期初实现所有收入或本金的预期回收。

(6)筹资不成功的风险:在筹资期间,由于市场风险或本产品筹资金额未达到最低筹资规模,本产品可能存在筹资失败的风险。

(7)信息传递风险:客户应按照《客户权益须知》规定的信息披露方式查询该理财产品的相关信息。如果客户未能及时查询,或由于通讯故障、系统故障等不可抗力等因素,客户无法及时了解金融产品信息,从而影响客户的投资决策,由此产生的责任和风险将由客户承担。

(8)不可抗力和事故风险:客户或浦东发展银行因不可抗力而无法履行合同的,可根据不可抗力的影响,部分或全部免除违约责任。如果SPDB因不可抗力无法继续履行合同,SPDB有权提前终止理财产品,并将剩余客户理财资金转入合同规定的客户指定账户。

(9)理财产品可能收入低于预期,甚至因投资目标价格波动、配置的信贷产品涉及的相关债务主体未能支付利息、还款义务、重大损失导致配置的信贷产品损失而面临部分或全部负收入和本金损失。

(10)上述具体风险不能穷尽理财产品的所有风险。以上列出的具体风险只是例子,并不表明浦东发展银行对未来市场趋势的看法。

二.采取的风险控制措施

1.公司董事会授权董事长在上述限额内签署相关合同文件,公司财务总监负责组织实施和财务部门的具体操作。公司财务部和审计部相关人员将及时分析和跟踪理财产品的投资方向和项目进度。如果评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施控制投资风险。

2.理财产品资金的使用和储存应接受审计部门的日常监督,资金的使用应不时进行审计和核实。

3.独立董事和监事会有权监督检查理财产品的购买情况。在公司审计部门审核的基础上,独立董事主要由董事会审计委员会审核。

4.公司将严格遵循审慎投资原则,选择低风险、稳定的理财产品投资品种,并在定期报告中披露委托理财产品及报告期内相应的损益。

三、对公司日常运营的影响

公司坚持“规范经营、风险防范、审慎投资、保值增值”的原则。在确保公司日常经营和资本安全的前提下,利用闲置自有资本开展适度低风险、稳定的投资理财业务,不会影响公司主营业务的正常发展。通过购买低风险、稳定的金融产品,可以获得一定的投资回报,提高资金管理和使用效率,提高公司整体绩效水平,为公司股东获得更多的投资回报。

四.公告前12个月公司购买金融产品的情况

单位:万元

本公告发布前12个月,公司购买的未完成理财产品总额为4.449亿元,占公司最新经审计净资产的17.93%。

V.供将来参考的文件

1.浦东发展银行的金融产品合同、产品规格和风险披露报表等。

特此宣布。

山东大卫机械有限公司

董事会

2019年10月18日



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